鵬華添鑫90天持有期債券型證券投資基金（C類基金份額）基金產(chǎn)品資料概要
鵬華添鑫90天持有期債券型證券投資基金（C類基金份
額）基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2026年01月08日
送出日期：2026年01月10日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 鵬華添鑫90天持有期債券C 基金代碼 026437
基金管理人 鵬華基金管理有限公司 基金托管人 中國建設銀行股份有限公司
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期（若有） -
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運作方式 其他開放式 開放頻率 每個開放日，但對每份基金份額設置90天最短持有期
基金經(jīng)理 方昶 開始擔任本基金基金經(jīng)理的日期 -
證券從業(yè)日期 2014年04月01日
其他（若有） 《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應當在定期報告中予以披露；連續(xù)50個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金合同終止，不需召開基金份額持有人大會審議。
注：無。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標與投資策略
本部分請閱讀《鵬華添鑫90天持有期債券型證券投資基金招募說明書》“基金的投資”了
解詳細情況。
投資目標 在追求基金資產(chǎn)穩(wěn)定增值、有效控制風險的基礎上，通過積極主動的投資管理，力求取得超越基金業(yè)績比較基準的收益。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括債券（含國債、金融債、企業(yè)債、公司債、央行票據(jù)、政府支持機構(gòu)債、地方政
府債、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、次級債、可轉(zhuǎn)換債券（含可分離交易可轉(zhuǎn)換債券）、可交換債券及其他中國證監(jiān)會允許基金投資的債券）、債券回購、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款等）、貨幣市場工具、同業(yè)存單、資產(chǎn)支持證券、國債期貨以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會相關規(guī)定）。本基金不直接參與股票投資，但因投資于所持有的可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券轉(zhuǎn)股形成的股票在其可交易的6個月內(nèi)賣出。如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍?；鸬耐顿Y組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，；每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應收申購款等。如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 1、資產(chǎn)配置策略；2、債券投資策略；3、國債期貨投資策略。
業(yè)績比較基準 中債-綜合全價（總值）指數(shù)收益率×85%+中證可轉(zhuǎn)換債券指數(shù)收益率×5%+一年期定期存款利率（稅后）×10%
風險收益特征 本基金屬于債券型基金，其預期收益及預期風險高于貨幣市場基金，但低于股票型基金、混合型基金。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
（三）自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基
準的比較圖
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?
費用類型 金額（M，元）/持有期限（N） 收費方式/費率 備注
認購費 M -
申購費 M -
贖回費 N -
注：1、投資人在一天之內(nèi)如果有多筆認/申購，適用費率按單筆分別計算。認/申購費用由
通過直銷機構(gòu)以外的其他銷售機構(gòu)認購/申購基金的投資人承擔，不列入基金財產(chǎn)，主要用
于本基金的市場推廣、銷售等各項費用。2、本基金C類基金份額不收取認購費、申購費。
（二）基金運作相關費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費率 0.3% 基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費率 0.1% 基金托管人
銷售服務費 0.2% 銷售機構(gòu)
審計費用 - 會計師事務所
信息披露費 - 規(guī)定披露報刊
其他費用 按照國家有關規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用 相關服務機構(gòu)
注：1、投資者通過直銷機構(gòu)認購、申購的基金份額不收取銷售服務費。投資者通過直銷機
構(gòu)以外的其他銷售機構(gòu)認購、申購基金份額且持續(xù)持有期限超過一年的（即365天），將
不再繼續(xù)收取銷售服務費。具體確認方式詳見招募說明書。2、本基金交易證券等產(chǎn)生的費
用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。3、審計費用、信息披露費為基金整體承擔費
用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，最終實際金額以基金定期報告披露為準。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
1、本基金特定風險
（1）本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，因此，如果債券市場出現(xiàn)
整體下跌，本基金將無法完全避免債券市場系統(tǒng)性風險。
（2）本基金可投資于資產(chǎn)支持證券。資產(chǎn)支持證券的投資風險主要包括流動性風險、
利率風險及評級風險等。由于資產(chǎn)支持證券的投資收益來自于基礎資產(chǎn)產(chǎn)生的現(xiàn)金流或剩
余權(quán)益，因此資產(chǎn)支持證券投資還面臨基礎資產(chǎn)特定原始權(quán)益人的破產(chǎn)風險及現(xiàn)金流預測
風險等與基礎資產(chǎn)相關的風險。
（3）本基金可投資于國債期貨，國債期貨投資可能給本基金帶來額外風險，包括杠桿
風險、期貨價格與基金投資品種價格的相關度降低帶來的風險等，由此可能增加本基金凈
值的波動性。
（4）《基金合同》生效后，連續(xù)50個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或
者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金合同終止，不需召開基金份額持有人大會審
議。因此，在本基金的運作期間，基金份額持有人面臨基金合同自動終止的風險。
（5）最短持有期限內(nèi)不能贖回基金份額的風險
本基金對于單筆認/申購的基金份額設置90天的最短持有期。最短持有期內(nèi)基金份額
持有人不能提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請，最短持有期到期日及之后基金份額持有人可以提出
贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請。投資者面臨在最短持有期到期日前（不含當日）資金不能贖回或轉(zhuǎn)
換轉(zhuǎn)出的風險。
（6）本基金在每個工作日計算C類基金份額的基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值時，將統(tǒng)
一按前一日C類基金份額的基金資產(chǎn)凈值的0.20%的年費率計算銷售服務費，但C類基金
份額的投資者實際承擔的銷售服務費將依據(jù)本基金合同“第十五部分基金費用與稅收”的
約定計算和收取，導致基金投資者實際收到的贖回款項或清算款項的金額可能與按披露的
基金份額凈值計算的結(jié)果存在差異。投資者的實際贖回金額和清算資金以登記機構(gòu)確認數(shù)
據(jù)為準。
2、普通債券型證券投資基金共有的風險，如系統(tǒng)性風險、非系統(tǒng)性風險、管理風險、
流動性風險及其他風險等。
3、本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構(gòu)基金風險評價可能不一致的風險。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷
或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保
證基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事
人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信
息發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存
在一定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相
關臨時公告等。
因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決
的，應將爭議提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，按照中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會屆時
有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁地點為北京市。仲裁裁決是終局的，對各方當事人均有約
束力。除非仲裁裁決另有裁定，仲裁費用由敗訴方承擔。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見鵬華基金官方網(wǎng)站[www.phfund.com.cn][客服電話：400-6788-533]
（1）基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
（2）定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
（3）基金份額凈值
（4）基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
（5）其他重要資料
六、其他情況說明
無。
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